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對話EBC金融英國CEO：亞洲客戶如何開FCA監管帳戶？
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作者:
xisagir113
時間:
2024/9/24 12:17 PM
標題:
對話EBC金融英國CEO：亞洲客戶如何開FCA監管帳戶？
今天對話的主角是
EBC
Financial Group(UK) 現任首席執行官David Barrett。他曾在美國AIG、Nat West Bank現蘇格蘭皇家銀行、里昂證券、荷蘭銀行、野村證券等國際金融集團任職超35年，熟悉各種金融產品，擅長于金融服務商業戰略諮詢、金融產品架構等，他曾任AIG金融產品執行董事，負責與國際一級銀行、大型對沖基金、家族辦公室等合作。
在《對話
EBC
金融英國CEO：脫歐背景下英國監管的未來》中，David Barrett關於FCA監管動態的解讀引起了業內廣泛關注。David Barrett也注意到很多亞洲客戶比較關注的FCA監管相關問題，並針對所提出的疑惑給出了自己的解答。
亞洲客戶是否可以開設受英國FCA監管的帳戶？如果FCA持牌公司破產，投資者能否得到英國投資者保障計畫的補償？
FCA規管公司的散戶資金都是獨立存放在協力廠商銀行，公司也要執行“CASS7客戶資金管理”下的一系列的嚴格要求。這一點和負餘額保護制度給了散戶極大的保障，但是如果客戶在這個基礎上還是因為公司原因而虧損，那麼FSCS就會起作用。專業客戶和合資格交易對手不適用於這個計畫，他們的情況不同，在以下的幾個問題中也有相關詳細說明。
如果客戶想開設受FCA監管的帳戶需要滿足哪些條件？FCA持牌公司可以為這些客戶提供多大杠杆？
David Barrett：FCA為持牌公司制定了相當嚴格的規定，首先就需要通過開戶申請表瞭解帳戶申請人的基本情況以便於將客戶歸類，並採取相應的保護措施。客戶會被分成散戶和專業客戶（或合資格客戶）。每類客戶有相對應的要求，且受到的保護程度不同。分類主導了公司如何對待客戶，所以客戶瞭解自己的客戶類型很重要。值得一提的是，客戶可以根據自己對不同產品的瞭解和經驗，而有不同的帳戶類型，如果公司批准他們可以申請改變帳戶類型。
· 對於零售客戶：公司會要求提供包括但不限於名字，國籍，出生日期，住址證明和聯繫方式等資訊以完成帳戶審核。除此以外，為了更好的評估客戶的經濟狀況，會調查客戶的雇傭狀況並要求提供相關證明，還會要求客戶提供護照/駕照、水電繳費單/信用卡對帳單等住址證明以及繳稅證明等。為了更好的給客戶評定帳戶類型，他們也會問一系列關於相關產品投資經驗的問題，這些問題的回答是評定的關鍵。公司將按現行制度下FCA監管CFD或者CFD相關產品的杠杆條件，提供給客戶從2倍到30倍杠杆以及百分之50的強制平倉線，公司也要保證客戶不會將全部的投資資金損失。
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